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sábado, 15 de junio de 2013

OFFSHORE LEAKS PONE A DISPOSICIÓN LA BASE DE DATOS CON INFORMACIÓN DE CLIENTE : CERCO MUNDIAL A LOS PARAÍSOS FISCALES


Decía Gordón Gekko, el protagonista de la película “Wall Street”, que no se trata de idealismo ni que capitalismo, sino de realismo. También dijo que el dinero no sólo nunca duerme, sino que además “ni se crea ni se destruye, solamente se transforma”, desde el punto de vista de casino bursátil, donde todo es como un juego. Cuando se gana más dinero del que se gasta, una parte cubre las necesidades vitales, una segunda parte se destina a ahorro por si acaso vienen malos tiempos, y la tercera parte, pues sólo se dedica al juego cual casino (inversiones, bolsa, fondos riesgo, fondos derivados, fondos futuros, fondos apalancamiento, y toda cualquier modalidad de ingeniería financiera), pero a casi nadie le gusta (salvo al los tontos) darle el dinero del sudor de su trabajo, o del riesgo de su apuesta, a hacienda, que básicamente lo destina a engordar los bolsillos de los políticos o de los funcionarios, los dos estamentos sociales más parasitarios y que casi nada positivo aportan a un país, ni son productivos ni generan riqueza, y encima hay que mantenerlos. 


Otro tema es que quieran entrar en el juego los que no tienen nada, de los prestados, ya que en todo juego, se gana o se pierde, que para eso hay sus propias reglas. Eso de eliminar los “paraísos fiscales”, no se lo cree nadie que sea lo sobradamente experimentado en temas de dinero. Quizás sea posible que dejen de ser “paraísos fiscales”, obligando los gobiernos a los bancos a que sus usuarios tanto extranjeros como nacionales paguen impuestos o se les grave sus plusvalías en sus inversiones, pero lo que no dejarán de ser son lugares ocultos, con la garantía del “secreto bancario” respaldada por la ley de país en cuestión, que en parte vive y prospera gracias a ese “turismo de ahorradores, inversores y evasores fiscales” que buscan depositar su dinero en lugares más seguros, y lejos de las urpas de la voraz e insaciable hacienda. 


Algo inevitable, cuando la principal fuente de ingresos de esos países es la exportación de “opacidad total y garantía de secreto bancario”. Y es que son la misma corrupta casta política (y hasta la judicial) la principal clientela de esos “paraísos fiscales” que ahora se pretende perseguir, aparte de mafiosos, oligarcas financieros-empresariales, o simples ahorradores de cualquier estrato social que huyen del saqueo de hacienda. 


Con toda seguridad, eso se trata de una operación de maquillaje de la casta política frente a la galería, con todas las ridiculeces que seguramente dejarán de ver. Los impuestos son siempre un robo encubierto ( y como cada vez son mayores los impuestos, pues más grande es el robo encubierto del que es directamente responsable la casta política y sus chapuceras leyes), y la mejor política para que no existan paraísos fiscales sería que prácticamente casi no existieran impuestos. Sobra hipocresía política y toda razón tenía Gordón Gekko cuando decía que hay que ser realistas, y no idealistas ni capitalistas. Y aplicándome a la filosofía de Gordon Gekko, el dinero no lo es todo, porque hay cosas que no son dinero como el amor o la felicidad, pero los impuestos con toda la voraz codicia recaudatoria que ello cada vez conlleva a más, hacen daño, y a mi modesto modo de ver, son un verdadero robo. Y está claro que si apenas no hay impuestos, los posibles fraudes y robos quedan dejados en su mínima expresión. 


Ya hace poco, el ministro Cristóbal Montoso quiso aplicar una amnistía fiscal para todos los que declararan rentas en el exterior, y apenas no declararon ni el 2%, según datos de la propia Agencia Tributaria, que bien tontos quedaron ese 2%, y asunto del cual ahora nadie recuerda. Y parece que todavía nadie lo ha aprendido. Al lado de toda esa gentuza (políticos que ahora quieren ir de benditos que se preocupan de arreglar la crisis), incluso del propio Gordon Gekko parece un verdadero santo. 


Otro tema es que sigan habiendo tontos y borregos a quienes meterle miedo, cuando la única verdad es que el dinero es muy asustadizo, y cuando no se siente tranquilo ni seguro, huye, como es lo más natural. Seguro que así también lo vería Gordon Gekko.Y así nos va, cualquiera sean las razones que ahora discutan y nos expongan la casta política, comedia que dentro de pocos días nadie recordará.

 



OFFSHORE LEAKS PONE A DISPOSICIÓN LA BASE DE DATOS CON INFORMACIÓN DE CLIENTE : CERCO MUNDIALA LOS PARAÍSOS FISCALES

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OFFSHORE LEAKS PONE A DISPOSICIÓN LA BASE DE DATOS CON INFORMACIÓN DE CLIENTES

Cerco mundial a los paraísos fiscales


Por primera vez en la historia, a las puertas de la cumbre del G-8 que se celebra en Irlanda del Norte los próximos días, la mayor base de datos con información sobre sociedades en paraísos fiscales sale a la luz. El Consorcio Internacional de Periodistas de Investigación (ICIJ, en sus siglas en inglés) publica este sábado el contenido secreto que permanecía a resguardo en diez jurisdicciones opacas repartidas a lo largo de todo el mundo. Esta decisión permitirá a todos los ciudadanos bucear por los registros de más de 100.000 sociedades o trusts domiciliados en lugares como Islas Vírgenes Británicas, Caimán, Cook o Singapur.
La información original que ahora se pone en conocimiento de la opinión pública forma parte de un disco duro con más de 2,5 millones de archivos y datos sobre la operativa en paraísos fiscales realizada durante casi tres décadas. Desde el pasado mes de abril, tras el trabajo de más un centenar de periodistas de 58 países, distintos medios de comunicación, como el británico The Guardian, el francés Le Monde, los alemanes Suddeustsche Zeitung y Norddeutscher Rundfunk, los norteamericanos The Washington Post y Canadian Broadcasting Corporation, o el español El Confidencial, han ido desgranando el contenido informativo más relevante.
La trascendencia del trabajo publicado ha sacudido los cimientos políticos y económicos de países como Corea del Sur, Canadá, Austria, Paraguay y Francia, por citar sólo algunos, pero sobre todo ha generado un impacto global capaz de convertir los paraísos fiscales en un asunto prioritario dentro de la agenda de los principales mandatarios internacionales. No en vano, en las semanas previas a la cumbre del G-8, el primer ministro de Reino Unido y anfitrión de la cita, David Cameron, ha tenido que asumir como un urgencia dentro de su acción de gobierno la lucha contra los tax haven, gran parte de los cuales están bajo bandera administrativa británica.

El cambio parece no tener marcha atrás. También incluso por impulso y voluntad de la Unión Europea, que por boca de su comisario de Fiscalidad, el lituano Algirdas Semeta, viene informando de los planes puestos en marcha desde Bruselas para que los países miembros avancen en el intercambio automático de información tributaria, una acción que formaría parte de la intensificación en la lucha contra la evasión fiscal. No en vano, el propio comisario ha reconocido que la investigación impulsada por el caso Offshore Leaks ha transformado la política fiscal, derribando incluso el “muro de apatía” que existía en Europa sobre este asunto.
A raíz de las revelaciones publicadas, distintos colectivos sociales han hecho causa de la lucha contra los paraísos fiscales. Esa presión, añadida al deterioro económico ha conseguido ya que el premier francés Francois Hollande, que aceptó la dimisión de su ministro de Economía por ocultar cuentas en Suiza, hiciera un llamamiento para la erradicación de los paraísos, mientras que los anglosajones EEUU, Reino Unido y Australia han anunciado su intención de compartir información tributaria, al igual que han acordado los cinco grandes continentales (Francia, España, Italia, Alemania y UK), mientras Luxemburgo y Suiza han aceptado eliminar su secreto bancario.
España también se ha visto salpicada por esta ola de revelaciones. La investigación realizada por El Confidencial en colaboración con el ICIJ ha descubierto cómo algunas grandes fortunas nacionales se sirven de estructuras societarias en paraísos fiscales para administrar su patrimonio o llevar a cabo sus actividades empresariales. La baronesa Thyssen (Carmen Cervera), por ejemplo, administra su colección de cuadros desde sociedades radicadas en las Islas Caimán, mientras la millonaria Ana Gamazo (casada con el inversor Juan Abelló) gestiona su herencia familiar bajo una armazón jurídico repartido por Samoa, Singapur y las Islas Vírgenes.
Estas dos ilustres millonarias son sólo los rostros más conocidos que figuran en los archivos con una dirección española como referencia original de domicilio. Otros de los nombres que aparecen en la base de datos del Offshore Leaks, como Gonzalo Rodríguez de Castro y García de los Ríos o Gustavo Darío Crnkoestán involucrados también en otras investigaciones en curso, como la propiciada por el informático franco-belga Hervé Falciani, que colabora desde hace tiempo con la justicia española para evitar su extradición a Suiza. El resto de clientes nacionales que aún falta por conocerse aparecerá publicado en los próximos días en este diario.
Esta información se ha realizado con material elaborado por Marina Walker Guevara, subdirectora del ICIJ.

domingo, 17 de marzo de 2013

RAZONES DE EXISTIR DE LOS PARAÍSOS FISCALES






Son los lugares  donde las empresas extranjeras no pagan impuestos, y los particulares evaden sus capitale buscando más seguridad y poniéndolos a salvo de la voracidad fiscal de los Estados. El caso del actor francés Gerard Depardieu de cambiar su nacionalidad por la rusa, es un ejemplo ilustrativo de que empresas y particulares huyen de los lugares que son esquilmados a base de abusivos impuestos, aunque algunos los consideren defraudadores por no contribuir en el pago de los costes sociales de los estados.

Los paraísos fiscales tienen su origen aproximadamente hacia 1940 debido principalmente al desarrollo industrial, a las guerras y a los procesos de descolonización de las potencias económicas europeas como Reino Unido y Francia. Los paraísos fiscales rápidamente diseñaron estructuras fiscales beneficiosas para los inversores extranjeros y rápidamente atraen capital para dar un desarrollo sostenible a su país debido principalmente a la carencia de recursos.

Con el tiempo los paraísos fiscales han dejado de ser la típica isla paradisiaca-exclusiva y han ido evolucionando y situándose los paraísos fiscales en diversas partes del mundo. En la Unión Europea hemos visto como La Isla d Man, Jersey, Gibraltar o Mónaco están adaptando sus estructuras jurídico-fiscales a servicios que se están demandando en la actualidad como licencias de casinos y licencias financieras.

El poder que están teniendo estos países desde 1940 es inimaginable ya que los propios países creadores de paraísos fiscales como Reino Unido, Francia y Estados Unidos están viendo como sus impuestos bajan considerablemente y la calidad de los residentes del país puede quedar resentida ante la disminución de los ingresos por impuestos.

Un paraíso fiscal es un país que tiene unos impuestos nulos para los no residentes en el país. La gente está muy equivocada cuando dice que es un país sin impuestos ya que lógicamente el país necesita una base impositiva para los residentes en el país. Por ejemplo en Belice los resientes en Belice tienen una tasa impositiva muy similar a Reino Unido pero las empresas y personas físicas que no residen en el país y no hacen negocios en Belice están exentos de impuestos.

Los paraísos fiscales se caracterizan por ser islas turísticas sin recursos. Tienen que sobrevivir gracias a los inversores de países de alta tributación principalmente de Europa, Asia y Estados Unidos.

Se da el caso de que las grandes empresas desarrollan su actividad en un país concreto y ganan allí el dinero pero luego tributan a un nivel mínimo en un paraíso fiscal. Claro que si los gobiernos no asfixiaran a las empresas y a los particulares con excesivos y abusivos impuestos, no existirían los paraísos fiscales, y generalmente no se persiguen  porque precisamente en estos lugares es habitual que tengan escondidas sus fortunas los propios políticos que luego las critican o hablan de perseguir, amparados por las leyes de secreto bancario de esos pequeños estados con soberanía e independencia propia.

Según el listado de la OCDE los paraísos fiscales son los siguientes:

Paraísos Fiscales en Oceanía:

• Nauru
• Niue
• Islas Cook
• Islas Marshall
• Samoa
• Vanuatu

Paraísos Fiscales en Europa:

• Andorra
• Chipre
• Gibraltar
• Guernsey
• Isla de Man
• Jersey
• Liechtenstein
• Malta
• Mónaco
• San Marino

Paraísos Fiscales en América:

• Anguila
• Antigua y Barbuda
• Antillas Neerlandesas
• Aruba
• Bahamas
• Belice
• Bermudas
• Dominica
• Granada
• Islas Caimán
• Islas Turcas y Caicos
• Islas Vírgenes Británicas
• Islas Vírgenes de los Estados Unidos
• Montserrat
• San Cristóbal y Nieves
• San Vicente y las Granadinas
• Santa Lucia

Paraísos Fiscales en Asia:

• Bahréin
• Maldivas

Paraísos Fiscales en África:

• Liberia
• Mauricio
• Seychelles

Y aunque no esté en la lista europea, Singapur es un paraíso fiscal de fuerte opacidad, seguro y de garantizado secreto bancario.


APROVECHO LA ENTRADA PARA PONER AL DÍA EL ESTADO DEL IBEX 35 A FECHA DE HOY:




domingo, 3 de junio de 2012

GANGAS EN LA BOLSA ESPAÑOLA, ¿OPORTUNIDAD PARA LOS INVERSORES?

En estos momentos nos encontramos que hay una serie de acciones de grandes empresas del IBEX-35 que, a pesar de que según los expertos tienen una reconocida y contrastada solvencia, están siendo muy castigadas de una manera muy fuerte por la crisis y la oleada de pesimismo que actualmente está inundando los mercados, a causa de las continuadas torpezas políticas. Esto hace que si en estos momentos se compran acciones de la bolsa, en comparación a la tradicional libreta a plazo fijo, el dividendo puede representar en muchos casos una retribución incluso por encima del 10% anual, cuando en los depósitos a plazo, los más retribuidos y con bastante dinero a imponer (aproximadamente en torno de a partir de los 30.000 euros) apenas dan un 3%, añadiendo además que con el tiempo las acciones pueden alcanzar una mayor revalorización. Para las demás cuentas a plazo fijo, apenas te dan un 1%, y hasta un 2% en el mejor de los casos, y aún así con ciertas exigencias de condiciones. Eso quiere decir que los afortunados que dispongan de una cantidad de dinero que pueda estar aparcado unos cuantos años sin tener necesidad de disponer de ellos, ahora los podrían invertir comprando algunas acciones de empresas seleccionadas que pagan atractivo dividendo. De esta forma y en las condiciones actuales, en la práctica, se podría considerar que hacemos una imposición a medio término ( 4-5 años) que pueden dar un rendimiento medio de alrededor de un 10% (o más), y que si hay suerte y las cosas van a mejor (como es de esperar y desear, aunque al final tenga que ser la economía sumergida la que haga de encubierta locomotora económica del país, con la cual indirectamente producir y salpicar de nuevo de dinero fresco en los mercados), podríamos tener también una revalorización del precio de las acciones, obteniendo dos beneficios por partida doble: altos dividendos (alrededor del 10% o más) y lo que la revalorización de las acciones. De momento la legislación laboral-empresarial, económica y fiscal en nuestro país, es tan insoportablemente excesiva, que sólo la economía sumergida puede ejercer de tirón e inercia de la economía nacional para generar el dinero que los ciudadanos necesitan, y creo que eso de momento a corto y medio plazo será así porque la gente necesita dinero con cierta desesperación, y con ello trabajar en lo que sea y de cualquier manera, teniendo en cuenta de que se supone que así será por el más de 25% de la población en edad de trabajar que se encuentra en su mayor parte involuntariamente desempleada. No sé si todavía la bolsa ha de bajar un poco más, o si casi ya ha tocado sótano, pero dentro de la actual volatilidad, creo que ya estamos en el momento adecuado para la compra de esas acciones, aunque lo malo es que en el mercado español apenas no hay capitales suficientes entre los consumidores, dinero que ha sido absorbido por la crisis y también lo va absorbiendo el fisco y el encarecimiento general de las primeras necesidades a causa especialmente de la excesiva fiscalidad. A la alta rentabilidad del dividendo, hay que observar también que el PER (numero de veces que el valor de la cotización supera el dividendo por acción) está muy bajo (en muchos casos ni supera los dedos de la mano), y además de esto, el valor contable de las empresas en sus informes auditados actualizados indican que está muy lejos de verse reflejados en el valor de las acciones, lo que hace pensar que con el tiempo se anivelará y se podrá a su valor más encajable (es decir, que las cotizaciones subirán más acorde con el valor contable de las empresas). Claro que si observamos las páginas de los periódicos sobre las cotizaciones, también hay que fijarse en cuánto marcan los “consenso de mercado”, es decir, la valoración que le dan los distintos analistas y expertos en el tema. Para dar tres simples datos, expondré que en fecha de hoy, el PER del BBVA está a 8,36, y el dividendo rinde un 8,52%; el de TELEFÓNICA, su PER está en el 6,91, y su dividendo rinde el 13,53%; y el del BANCO SANTANDER, su PER están en el 7,12, y su dividendo rinde el 13,18%., y como normalmente en medios bursátiles un PER barato se sitúa en aproximadamente 20, eso quiere decir que teóricamente esas acciones como mínimo tienen que duplicar su valor en un medio plazo. Por lo que en esos casos nadie tiene la bola de cristal con la que poder ver el futuro, y aquí apelo al viejo adagio que dice: “haz lo que yo hago, no lo que yo digo”, y cada cual juzgue como quiera. Pero la actual situación, ¿cuánto durará?, ¿después de las elecciones griegas?, ¿después de las elecciones norteamericanas?, ¿se está pendiente de encontrar la casi imposible fórmula de austeridad y crecimiento a la vez que han de fijar conjuntamente Merkel y Hollande para que se mantenga el euro?, ¿existe el miedo a que el presidente Rajoy suba el I.V.A, y con ello paralice aún más el consumo al tiempo que encarece aún más la vida?, ¿la inestabilidad durará semanas o durará unos cuantos meses más?, ¿cuándo y cómo empezaremos a ver la luz del túnel de la actual crisis?, ¿cuándo se parará la bajada de las bolsas?, ¿cuándo bajará la prima de riesgo?, ¿las empresas seguirán manteniendo los niveles de beneficios para seguir pagando dividendos, o van camino a irse al garete por no poder competir?, ¿y si al final España por falta de dinero público necesita un rescate de fondos europeos?, ¿y lo que es peor: y si al final se produce un “corralito” como pasó en Argentina, o si la economía llega a colapsarse por falta de liquidez entre los bancos, las empresas y las administraciones públicas?, ¿o si el Estado quiebra por el peso del déficit y la mayor merma de ingresos?,…..y podéis añadir todas cuantas preguntas más queráis añadir. Tal como estamos hoy en día, motivos para tener dudas no nos faltan,….pero ya sabéis lo que dice el proverbio: “el que no se arriesga, no atraviesa la mar”, y el mundo de la bolsa, es un mundo en el cual para forrarte, o para arruinarte,…tienes que arriesgarte. Para lo demás, el dinero en el calcetín, aunque como siempre corre el riesgo de devaluación, recordando aquellos tiempos, como más o menos dice el viejo proverbio, “en los que cuando empecé a trabajar, solía soñar en el día en que podría ganar ese dinero que ahora tengo guardado en mi calcetín, pero con el que igualmente hoy en día me estoy muriendo de hambre”. Otra cosa es que en estos mercados globalizados, sean los inversores chinos o los hindúes los que terminen por apoderarse de las gangas de nuestro IBEX-35. Pero ya se sabe que el dinero es universal, y no entiende de nacionalidades ni fronteras: sólo se deja ver donde hay auténticas posibilidades de negocio y de beneficio. Y la lástima es también que las agencias de calificación de riesgo norteamericanas, como Standard & Poor's, Moody’s o Fitch cada dos por tres asusten a los mercados con sus análisis, sin explicar claramente a fondo la cuestión ni dando indicaciones para salir de la crisis, explicación de la cual que no es otra cosa que las escandalosas torpezas que cometen los políticos, tanto en sus políticas económicas, fiscales, como laborales. Los consejos de un tipo como Gordon Gekko (el popular protagonista que interpretó Michael Douglas en la película Wall Street, de Oliver Stone), buena falta nos haría en el panorama actual, pues sabe que “el dinero nunca duerme, que si se crea ni se destruye, sino que solamente se transforma”, y que para estar más seguros de las urpas de los insaciables depredadores fiscales, los tipos inteligentes como Gordon Gekko suelen esconder parte de su dinero en guaridas seguras y opacas, los paraísos fiscales de Singapur, las Islas Cayman, o Las Bahamas,….como hacían los antiguos piratas, libres de paja e impuestos.Esos paraísos fiscales no existirían si los políticos hicieran bien las cosas, no asustaran tanto al capital, como al emprendedor que lo genera trabajando, y a causa de ello el dinero pudiera circular seguro y libremente, creando riqueza por todos los lados, ya que “dinero reproduce dinero”, sin llegar a los niveles de incertidumbre, inseguridad y hasta miseria y riqueza mal repartida como hoy en día sufrimos. Como decía el propio Gordon Gekko: “La ‘commodity’ más valiosa que conozco es la información”, y la mejor información es siempre la que es clara y entendible, y de eso lamentablemente apenas sabe hacer cualquier político, economista, o analista financiero.